Alejandro Enrique Esis Urdaneta: El asesor financiero, figura importante en la gestión de la economía
Planificar nuestros ingresos y buscar alternativas para garantizar una buena administración del capital que tenemos, puede resultar un trabajo muy difícil de hacer, o no encontramos la mejor manera de ser productivo y puede llegar hacer algo fastidioso y arduo de lograr, por lo cual necesitamos de la ayuda de un profesional en la materia. Este personaje se le conoce como asesor financiero y es el encargado de asegurar que las finanzas ya sean personales o empresariales, se encuentren en óptimas condiciones.
Podemos definir al asesor financiero como un experto en materia financiera que ayuda al cliente a tener herramientas que le permita tener bajo control sus ingresos y hacer un buen uso de ello, dependiendo del perfil de inversor, este profesional busca las mejores alternativas de inversión que pueda realizar la persona para generar mayor ganancia. Este coach financiero hace operaciones financieras a nombre de su cliente, para hacer que su capital aporte grandes beneficios económicos que antes no producía.
Se tiene la creencia de que el asesor financiero solo presta servicio cuando se tiene grandes patrimonios, esto es falso ya que este experto también aporta sus conocimientos para ayudar y asesorar al pequeño ahorrador a manejar sus ingresos y a buscar alternativas de inversión que pueda llevar a cabo y generar más capital. Con la ayuda de una buena asesoría, se logra resolver de manera sencilla, muchos problemas financieros, ahorrando asi tiempo y esfuerzo.
Un buen asesor financiero debe tener ciertas características que indica que es un experto en la materia y que cumple de manera exitosa su labor, entre ellas tenemos:
1.- Tiene una excelente organización: La organización es primordial en toda actividad y sobre todo en los casos que tiene que ver con dinero, por eso es imprescindible que todo asesor financiero tenga una buena organización para poder cumplir con todas sus responsabilidades de manera correcta. Esto denota profesionalismo e interés por el cliente.
2.- Cuida los detalles: Cuando se trabaja con números hay que ser muy preciso y revisar una y otra vez para comprobar que todo sea correcto, esos pequeños detalles hacen de un asesor financiero, una persona confiable para que lleve a cabo el control financiero de su cliente.
3.- Buena comunicación y disponibilidad: Es común que surjan dudas que se quiera compartir con el coach financiero y esperar de él una respuesta oportuna que despeje esas incertidumbres que llegan. Por eso es importante que el profesional de las finanzas, tenga un horario de trabajo adecuado y pueda ser fácilmente ubicable por teléfono y correos electrónicos.
De igual manera, tenga facilidad para comunicarse y use palabras que todos podamos entender y evite utilizar términos muy técnicos que son difíciles de comprender.
4.- Tiene una buena cartera de clientes: Cuando un asesor financiero tiene un portafolio de clientes muy extenso, esto es garante de que es un extraordinario profesional y que goza de una amplia experiencia.
5.- Cuente con certificaciones profesionales: Asegura de contratar profesionales que sean capacitados en universidades e instituciones conocidas y certificadas ya que esto denota buena preparación y confianza.
Contar con la ayuda de un asesor financiero, aporta muchos beneficios al cliente, como, por ejemplo:
1.- Nos ayuda a buscar el mejor plan para hacer crecer nuestro dinero ya que su función es beneficiar a su cliente.
2.- Ofrece aquellos productos financieros que se adapten al perfil inversor del cliente.
3.- Evita que cometamos errores al invertir nuestro capital.
4.- Ayuda a establecer los objetivos y metas que podemos tener al invertir nuestro dinero.
5.- Proporciona al inversionista ideas, consejos y estrategias para llevar a cabo una excelente planificación tributaria que permita cumplir con la ley.
Es importante tener la asesoría de un profesional de las finanzas para evitar cometer errores financieros que podamos lamentar.
